500-Euro-Kredit mit Sofortauszahlung | In 10 Min zum Minikredit (2024)

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Angesichts der Herausforderungen des modernen Lebens können unerwartete finanzielle Belastungen auftreten, sei es durch verzögerte Gehaltszahlungen oder unvorhergesehene Haushaltsausgaben. In solchen Situationen ist eine zeitnahe Finanzspritze unverzichtbar, um die finanzielle Stabilität zu wahren und unvorhergesehene Schwierigkeiten zu bewältigen.

💡 In dieser Angelegenheit steht Ihnen Financer.de zur Seite. Wenn Sie einen 500-Euro-Kredit suchen, können Sie unseren kostenlosen und jederzeit verfügbaren Kreditfinder™ nutzen oder weiterlesen, um sich ausführlich über die 3 von Financer.de verifizierten Kreditgeber zu informieren.

500-Euro-Kredit sofort benötigt? Diese Anbieter empfiehlt Financer.de

Einen Kredit in Höhe von 500 Euro zu erhalten, erweist sich als deutlich schwieriger als häufig angenommen. Der Grund hierfür ist einfach: Nur wenige Kreditinstitute bieten Kredite mit solch niedrigen Mindestbeträgen an.

Die Deutsche Bank, die größte Bank Deutschlands, bietet Kredite erst ab einem Betrag von 1.000 Euro an. Im Vergleich dazu vergibt die ING DiBa Kredite erst ab 5.000 Euro. Es ist wahrscheinlich, dass auch Ihre Hausbank zu den Instituten gehört, die Kredite erst ab einem höheren Mindestbetrag anbieten.

Ein Kreditbetrag von 500 Euro gilt als Minikredit und wird üblicherweise von spezialisierten Anbietern vergeben. Diese Anbieter stellen bereits Kredite ab 50 Euro bereit und bieten sie für kurzfristige Laufzeiten von nur wenigen Monaten an.

Im Folgenden präsentieren wir Ihnen drei Anbieter, die bereits erfolgreich Millionen von Menschen in Deutschland mit Minikrediten versorgt haben und zugleich zu den beliebtesten Anbietern bei Financer.de zählen:

Vor- und Nachteile im Überblick

💡 Ein umfassender Kreditvergleich ist der erste entscheidende Schritt bei der Suche nach dem passenden Kredit. Selten ist das erste Angebot das beste für Ihre finanzielle Situation und Bedürfnisse. Nutzen Sie unseren Kreditfinder™ kostenlos und unverbindlich, um Ihre Suche auf verifizierte und vertrauenswürdige Anbieter zu beschränken.

Kosten für einen 500-Euro-Kredit bei Financer.de

Da jeder Kreditgeber eigenständig entscheidet, zu welchen Konditionen er seine Kredite anbietet, können die genauen Voraussetzungen und Kreditkosten erheblich variieren.

Gleichzeitig müssen die Konditionen jedoch wettbewerbsfähig bleiben, sodass sich die Zinssätze für Minikredite im Wesentlichen nicht stark voneinander unterscheiden.

Um Ihnen einen umfassenden Überblick über alle potenziellen Kosten zu bieten, präsentieren wir diese transparent in der folgenden Tabelle:

Kosten	Ferratum	Vexcash	Cashper
Sollzins:	13,90%	13,90%	13,50%
Eff. Jahreszins:	15,04%	14,82%	13,50%
Zahlung in mehreren Raten:	0 EUR (bis zu 3 Raten)	0 EUR (bis zu 3 Raten)	0 EUR (bis zu 2 Raten)
Auszahlung in 24h:	29 bis 419 EUR (Xpress Service)	69 EUR mtl. (Smart Paket)	29 bis 99 EUR (SUPER-Deal)
Verschiebung der Tilgung:	29 bis 239 EUR	Nicht verfügbar	Nicht verfügbar
Verlängerungs-Option	59 bis 359 EUR	Nicht verfügbar	Nicht verfügbar
	Zum Anbieter	Zum Anbieter	Zum Anbieter

500-Euro-Kredit bei den empfohlenen Anbietern im Vergleich

Abschließend bleibt uns nur, die dargestellten Daten zu nutzen und Ihnen aufzuzeigen, wie ein 500-Euro-Kredit mit Sofortauszahlung bei den empfohlenen Anbietern aussehen würde.

Kriterien	Ferratum	Vexcash	Cashper
Kredithöhe:	500 EUR	500 EUR	500 EUR
Kreditlaufzeit:	30 Tage	30 Tage	30 Tage
Effektiver Jahreszins:	15,04%	14,82%	13,50%
Zinskosten:	6,26 EUR	6,17 EUR	5,43 EUR
Zwischenbetrag:	506,26 EUR	506,17 EUR	505,43 EUR
Auszahlung in 24h:	159 EUR	69 EUR	99 EUR
Gesamtbetrag:	665,26 EUR	575,17 EUR	604,43 EUR
	🥉	🥇	🥈

💡 Aus der Tabelle geht hervor, dass die Sofortauszahlung bei kurzfristigen Minikrediten einen Großteil der entstehenden Kosten ausmacht. Daher sollte diese Option ausschließlich in dringenden Angelegenheiten und als letzte Lösung in Betracht gezogen werden. In der Regel müssen Sie ohnehin nicht länger als eine Woche warten, bis das Geld auf Ihr Referenzkonto überwiesen wird.

Bonusanbieter: Bank Norwegian

Obwohl dies bei Großbanken selten anzutreffen ist, hat die Bank Norwegian, eine der größten norwegischen Banken, die Mindestgrenze für die Aufnahme eines Privatkredits bereits auf 500 Euro festgesetzt.

Im Gegensatz zu spezialisierten Anbietern von Kleinkrediten bieten Großbanken selten Kredite zu einem festen Zinssatz an. Stattdessen beeinflusst die Bonität des Antragstellers direkt die Zinshöhe – dies gilt auch für die Bank Norwegian.

Die folgenden Konditionen gelten für den Kredit der Bank Norwegian:

Neben dem bonitätsabhängigen Jahreszins gibt es noch weitere Unterschiede zu spezialisierten Anbietern von Minikrediten, die hervorgehoben werden müssen:

• Es werden keine negativen Schufa-Einträge toleriert.
• Eine Kreditaufnahme ist erst ab dem 23. Lebensjahr verfügbar, im Gegensatz zu den meisten anderen Kreditgebern in Deutschland.
• Laufzeiten sind erst ab einem Jahr verfügbar. Dadurch können Sie jedoch die monatliche Rate Ihres 500-Euro-Kredits reduzieren und somit die monatliche Belastung effektiv mindern. Der Privatkredit der Bank Norwegian ist wahrscheinlich die einzige seriöse Möglichkeit, um einen 500-Euro-Kredit über 12 Monate aufzunehmen.

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Voraussetzungen für einen 500-Euro-Kredit bei Financer.de

Obwohl die genauen Voraussetzungen je nach Kreditgeber variieren können, gibt es dennoch einige universelle Kriterien, die für alle Anbieter von 500-Euro-Krediten gelten.

Gibt es einen 500-Euro-Kredit ohne Bonitätsprüfung?

Wenn Sie auf der Suche nach einem 500-Euro-Kredit ohne jegliche Bonitätsprüfung sind, müssen wir Ihnen mitteilen, dass dies nicht möglich ist, da eine solche Prüfung gesetzlich vorgeschrieben ist.

Eine Bonitätsprüfung dient dem Schutz beider Vertragsparteien: Einerseits stellt sie sicher, dass der Antragsteller seinen Verpflichtungen nachkommen kann, und andererseits wird automatisch überprüft, dass die Kreditaufnahme den Antragsteller nicht überfordert.

Was ist ein Minikredit?

Minikredite, häufig auch als Klein- oder Mikrokredite bezeichnet, sind im traditionellen Sinne Kredite im Bereich von bis zu einigen tausend Euro mit kurzen Laufzeiten von wenigen Monaten.

Deshalb zeichnen sich Minikredite in der Regel durch flexiblere Aufnahmebedingungen aus, wodurch sie für Personen mit unterschiedlichen finanziellen Hintergründen geeignet sind.

Zusätzlich bieten Minikredite in der Regel die Möglichkeit einer Sofortauszahlung an, wodurch sie häufig auch als Sofort- oder Schnellkredite kategorisiert werden können.

Bei Financer.de können Sie bei spezialisierten und verifizierten Kreditgebern zwischen 50 und 3.000 Euro aufnehmen, mit Laufzeiten von 30 bis 90 Tagen. Für Beträge ab 1.000 Euro stehen Ihnen auch traditionelle Kreditinstitute zur Verfügung, die jedoch andere Konditionen und Voraussetzungen haben.

Alternativen zum 500-Euro-Minikredit

Natürlich gibt es mehrere Alternativen, um die benötigte Geldsumme zu beschaffen. Neben einem Kredit in Höhe von 500 Euro könnten Sie auch folgende Möglichkeiten in Betracht ziehen:

Option 1: Kreditkarte

Eine Kreditkarte ermöglicht es Ihnen, Einkäufe zu tätigen und Zahlungen bis zu einem festgelegten Kreditlimit aufzuschieben. Sie bietet Flexibilität, kann jedoch hohe Zinsen verursachen, wenn das Guthaben nicht rechtzeitig zurückgezahlt wird.

Manche Kreditkarten, besonders sogenannte Revolving-Karten, bieten jedoch zinsfreie Zeiträume an, während derer Sie Ihre Rückzahlung um mehrere Monate verschieben können, ohne zusätzliche Kosten zu verursachen.

Option 2: P2P-Kredit

P2P-Kredite ermöglichen es Ihnen, über spezielle Plattformen Geld von Privatpersonen zu leihen. Sie ähneln in ihrer Funktion herkömmlichen Ratenkrediten.

Diese Kredite bieten oft flexiblere Bedingungen als traditionelle Banken, allerdings können die Zinssätze variieren und sind häufig von Ihrer Bonität abhängig.

Option 3: Dispositionskredit

Ein Dispositionskredit ermöglicht es Ihnen, Ihr Girokonto kurzfristig zu überziehen. Es ist eine bequeme Lösung, aber die Zinssätze sind oft höher als bei anderen Kreditarten, weshalb er nur kurzfristig genutzt werden sollte.

Die Verfügbarkeit und die Konditionen eines Dispositionskredits hängen in erster Linie von Ihrer Bonität ab. Sie können ihn am einfachsten direkt bei Ihrer Hausbank beantragen.

Option 4: Familienmitglieder und Freunde um Hilfe bitten

Die Option, Geld von Verwandten oder Freunden zu leihen, ist eine persönliche Lösung. Sie ist weniger formell als ein Bankkredit, jedoch ist es entscheidend, klare Vereinbarungen zu treffen, um Missverständnisse und potenzielle Konflikte zu vermeiden.